En resumen
- La Ley 10/2010 enumera qué actividades son sujetos obligados.
- Los obligados deben identificar clientes, evaluar riesgos y formar a su equipo.
- A todas las empresas les afectan los límites de pago en efectivo y el KYC de bancos y notarios.
La prevención del blanqueo de capitales no es solo cosa de bancos. La ley obliga también a muchas empresas y profesionales que pueden no saberlo.
Quién está obligado
Entre otros, son sujetos obligados las entidades financieras, los promotores inmobiliarios y quienes intermedian en la compraventa o el alquiler de inmuebles, los auditores, contables externos y asesores fiscales, los notarios y registradores, y quienes comercian con bienes cuando cobran en efectivo por encima de los umbrales legales. Conviene revisar el artículo 2 de la Ley 10/2010 con su actividad concreta.
Lo que afecta a todas las empresas
- Los pagos en efectivo están limitados a 1.000 euros en las operaciones en las que interviene un empresario o profesional.
- Bancos y notarios aplicarán su propio KYC a la sociedad y a su titular real.
- La titularidad real debe estar declarada y al día.
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Fundadora de ODLC. 25 años construyendo y dirigiendo la estructura corporativa de un grupo de inversión inmobiliaria y el patrimonio de su propiedad. Graduada en Derecho con el Máster de Acceso a la Abogacía. Ayuda a pymes, familias e inversores a poner en marcha y mantener en orden sus sociedades.
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