Family office: qué es y cuándo lo necesita una familia

La expresión suena a grandes fortunas, pero describe algo muy concreto: alguien que tiene la foto completa del patrimonio de una familia y se ocupa de que todo funcione. Sociedades, inmuebles, cuentas, seguros, impuestos, asesores y decisiones familiares.

Qué hace y qué no hace

Un gestor de patrimonios invierte el dinero. Un family office coordina todo lo demás: lleva el mapa del patrimonio, controla pagos y vencimientos, prepara las decisiones de la familia, coordina a abogados, asesores fiscales, bancos y notarías, y se asegura de que lo decidido se ejecute.

Cinco señales de que su familia lo necesita

• Hay varias sociedades y nadie sabe con certeza qué tiene cada una.
• La información está en la cabeza de una persona, normalmente quien creó el patrimonio.
• Cada asesor trabaja por su lado y la familia hace de mensajera.
• Se pagan seguros, impuestos o cuotas que nadie revisa.
• Se acerca un relevo generacional y la siguiente generación no conoce el patrimonio.

Tres formas de tenerlo

Un family office propio, con equipo en plantilla, tiene sentido para patrimonios muy grandes. Un multi family office comparte estructura entre varias familias. Y un family office externo a tiempo parcial da a la familia una directiva de confianza por días al mes, sin el coste de una plantilla.

Si prefiere que alguien lo lleve por usted, el family office externo se ocupa de ello. Y la calculadora le muestra cuánto le cuesta hacerlo por su cuenta.

Isabel Olivares de la Cerda

Fundadora de ODLC. 25 años construyendo y dirigiendo la estructura corporativa de un grupo de inversión inmobiliaria y el patrimonio de su propiedad. Graduada en Derecho con el Máster de Acceso a la Abogacía. Ayuda a pymes, familias e inversores a poner en marcha y mantener en orden sus sociedades.

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