En resumen
- El titular real es la persona física que, en último término, posee o controla la sociedad.
- Bancos, notarios y asesores están obligados a identificarlo antes de operar.
- Una carpeta KYC actualizada ahorra semanas en cada operación.
Cada vez que una sociedad abre una cuenta, pide financiación, compra un inmueble o firma ante notario, aparece la misma pregunta: ¿quién está detrás? No basta con saber qué sociedad es la socia. Hay que llegar a la persona física.
Quién es el titular real
La normativa de prevención del blanqueo de capitales (Ley 10/2010) considera titular real a la persona física que posee o controla, directa o indirectamente, más del 25 % del capital o de los derechos de voto, o que ejerce el control por otros medios. Si nadie llega a ese umbral, se considera titular real al administrador o administradores.
Las sociedades declaran su titularidad real al depositar las cuentas anuales en el Registro Mercantil, y existe un Registro de Titularidades Reales que bancos y notarios consultan. Si lo que figura allí no coincide con la realidad, la operación se para.
Los errores que bloquean una operación
- Un organigrama que se detiene en una sociedad extranjera sin documentar quién está detrás.
- Poderes que no cubren la operación concreta o que no se han inscrito.
- Cambios de socios que no se reflejaron en la última declaración de titularidad real.
- Documentos extranjeros sin apostilla o sin traducción jurada.
Cómo tenerlo siempre listo
La solución es sencilla: una carpeta KYC por sociedad, revisada una vez al año y cada vez que cambian socios, administradores o poderes. Cuando el banco la pide, se envía en el día.
Si prefiere que alguien lo lleve por usted, el orden continuo se ocupa de ello. Y la calculadora le muestra cuánto le cuesta hacerlo por su cuenta.
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Fundadora de ODLC. 25 años construyendo y dirigiendo la estructura corporativa de un grupo de inversión inmobiliaria y el patrimonio de su propiedad. Graduada en Derecho con el Máster de Acceso a la Abogacía. Ayuda a pymes, familias e inversores a poner en marcha y mantener en orden sus sociedades.
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